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宜信普惠遇懷化“鐵腕”監(jiān)管 擬與宜人貸合并計劃浮出水面
關于該文件中涉嫌從事金融業(yè)務促銷的非法金融業(yè)務，互聯(lián)網(wǎng)上有屏幕截圖稱，是市長手機上連續(xù)幾天打電話給員工的電話，這引起了人們的注意。監(jiān)管方面的關注。
編者注
互助金的整改工作仍在深入！
一方面，隨著上市互助黃金公司的年度報告陸續(xù)公布，在監(jiān)管機構(gòu)的激烈監(jiān)管風暴中，它們的業(yè)績猛增，非常引人注目。另一方面，從中央到地方，監(jiān)管機構(gòu)的鐵腕是緊密相連的。互助金公司的調(diào)整也是每個公司擁有自己的方式。特別是，一些業(yè)績飛漲的上市共同黃金公司更受投資者關注如何消除自身發(fā)展中的“壞點”。 （李一琳）
3月20日，湖南省懷化市的一項監(jiān)管文件顯示，宜信普惠信息咨詢（北京）有限公司懷化分公司涉嫌從事非法金融業(yè)務宣傳和其他非法金融業(yè)務活動。 CreditEase Pratt＆Whitney答復說，它正在積極配合調(diào)查并中止行動。
該法規(guī)文件由懷化市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治領導小組辦公室與懷化市P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作小組辦公室共同發(fā)布。
《 21世紀經(jīng)濟報道》記者從與CreditEase高管接近的人士獲悉，CreditEase的總部正在考慮合并在美國上市的子公司Yirendai（YRD）和CreditEase Pratt＆Whitney。
容易地說，所涉商店將恢復營業(yè)
CreditEase Puhui是CreditEase的包容性金融業(yè)務品牌。首席執(zhí)行官唐寧成立于2013年，是CreditEase的創(chuàng)始人和掌舵人。根據(jù)其官方網(wǎng)站上的信息，CreditEase Pratt＆Whitney已在267個城市和農(nóng)村地區(qū)建立了分店。它的客戶主要是工人階級，小型和微型企業(yè)主，農(nóng)民和農(nóng)業(yè)企業(yè)平臺。提供的服務包括車庫貸款，農(nóng)業(yè)機械和畜牧設備。信息咨詢服務，例如融資租賃。
3月21日，宜信普惠公司對《 21世紀經(jīng)濟報道》的一名記者作了答復，確認了懷化的監(jiān)管文件，并說：“經(jīng)過初步核實，這張照片攝于2020年3月20日，懷化市的互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項報告是： P2P網(wǎng)絡借貸風險整改領導小組和專項整治小組對當?shù)氐脑诰€借貸機構(gòu)進行了調(diào)查。 CreditEase Puhui的當?shù)胤种C構(gòu)積極配合調(diào)查，并暫時中止了運營。有關負責人已趕赴當?shù)兀c監(jiān)督部門進一步配合。”
CreditEase Pratt＆Whitney的一位人士表示，目前與當?shù)毓ど滩块T的溝通良好，預計很快會恢復正常業(yè)務。
關于該文件中涉嫌從事金融業(yè)務促銷的非法金融業(yè)務，互聯(lián)網(wǎng)上有屏幕截圖稱，是市長手機上連續(xù)幾天打電話給員工的電話，這引起了人們的注意。監(jiān)管方面的關注。但是，CreditEase Pratt＆Whitney內(nèi)部人士表示，他們正在調(diào)查宜信普惠加盟，其原因尚不清楚，但事實并非如此。
3月21日，一位共同的金融行業(yè)律師告訴記者，最近有多家公司的分支機構(gòu)受到當?shù)亟鹑诒O(jiān)管機構(gòu)的調(diào)查，而CreditEase Pratt＆Whitney并不是唯一的案例。但是，對分支機構(gòu)公司的調(diào)查并不一定會影響總部，因為即使分支機構(gòu)的財務經(jīng)理舞弊或營業(yè)員非法提拔分支機構(gòu)，這也可能是個人行為，而個人違規(guī)行為也不一定會影響公司總部。辦公室。
3月21日，一位與當?shù)亟鹑诒O(jiān)管機構(gòu)關系密切的人士還告訴記者，線下資產(chǎn)側(cè)商店已關閉，這并不一定意味著CreditEase發(fā)生了事故。
CreditEase普惠公司還表示，當?shù)胤种C構(gòu)是在線借貸信息中介機構(gòu)的合作服務提供商，為在線借貸平臺上的借款人提供借貸咨詢和信息驗證服務。
這兩個在線借貸平臺（經(jīng)宜信兩個平臺經(jīng)記者核實為宜人貸和宜信惠民）均在北京市金融監(jiān)督管理局的專項整治和北京市互聯(lián)網(wǎng)金融風險管理辦公室監(jiān)督下的在線借貸機構(gòu)工作領導小組嚴格按照《網(wǎng)上貸款信息中介機構(gòu)業(yè)務活動管理暫行辦法》及其他有關法律法規(guī)的規(guī)定執(zhí)行。
Yirendai和CreditEase Puhui面臨合并
根據(jù)《 21世紀經(jīng)濟報道》的記者報道，許多P2P公司僅憑互聯(lián)網(wǎng)就很難培養(yǎng)資產(chǎn)，而且僅依靠在線風險控制也很困難，因此他們成立了線下商店來尋找資產(chǎn)
。共同金融行業(yè)的一位內(nèi)部人士告訴記者，如果貸款額通常不超過10,000元，共同基金機構(gòu)將直接通過APP進行貸款。具有嚴格風險控制能力的機構(gòu)也將使用大約10,000-30,000的借款。 APP直接批準下次付款，但貸款額較大，例如3萬多元，其中大部分需要離線簽署以供審核，有的將上門進行盡職調(diào)查。包括平安普惠，鑫爾夫等，都是線上+線下的模式。
普惠公司都是這樣一個離線組織。一般而言，如果線下商店采用加盟系統(tǒng)，則會造成一些員工難以控制的混亂。將會經(jīng)常發(fā)生負面事件。線下資產(chǎn)商店的員工辭職，而且員工的素質(zhì)也難以控制，甚至“飛行訂單”也經(jīng)常發(fā)生-例如，公司A的離線商店的員工會向客戶介紹公司B的貸款，以及當借款人借錢時付不起錢，他們將帶他們到C公司繼續(xù)貸款。銷售人員不僅可以從C公司獲得貸款。公司可以獲得回扣，還可以與借款人達成協(xié)議以收取手續(xù)費。總部只有在接到投訴后才能進行自我檢查，內(nèi)部審計的成本很高。
根據(jù)記者的了解，CreditEase Pratt＆Whitney的線下商店都是直營商店，而不是加盟商店。他們主要從事早期客戶咨詢，貸款前管理業(yè)務和初步收款工作。但是，在湖南日報的“投訴直通車”，人民日報在線的“地方領導留言板”等網(wǎng)站上，仍然存在很多關于其店鋪的投訴，主要涉及隱瞞貸款利息，超額還款利息，暴力收款等。 ..
“資產(chǎn)方不受外界影響，這容易出現(xiàn)很多問題。”上述互助金融業(yè)內(nèi)部人士表示。
為了更好地控制資產(chǎn)方面，宜信可能將內(nèi)部融資方宜蘭黛與宜信普惠合并。
3月21日，一位接近CreditEase的高管告訴記者，唐寧正在考慮將Yirendai和CreditEase Pratt＆Whitney合并。
Yearendai于2020年在紐約證券交易所上市。截至9月30日，一人貸在前三季度實現(xiàn)凈利潤人民幣1 1. 21億元，同比下降26％ 凈利潤1. 52億元，同比下降50％。
懷化的“鐵拳”統(tǒng)治著非法的P2P
懷化所在的湖南省對P2P的監(jiān)管更加嚴格。去年11月，經(jīng)過P2P在線借貸專項整治后，湖南宣布了首批53家被禁機構(gòu)。懷化市還立即發(fā)布了《關于進一步規(guī)范網(wǎng)上貸款行業(yè)的公告》，對轄區(qū)內(nèi)的網(wǎng)上貸款機構(gòu)進行了徹底的調(diào)查和分類處置。但是，在最近的“清掃”檢查中，仍然發(fā)現(xiàn)一些機構(gòu)違反規(guī)定從事P2P離線營銷和非法的“現(xiàn)金貸款”業(yè)務。
公告指出，尚未注冊的P2P在線借貸機構(gòu)（包括分支機構(gòu)）不得從事P2P在線和離線相關業(yè)務，嚴禁任何機構(gòu)或個人對P2P在線借貸平臺進行在線和離線營銷。尚未獲得注冊的人。 。未經(jīng)主管機關依法批準，任何單位和個人不得設立從事或者主要從事貸款發(fā)行或者以支付為日常業(yè)務的組織。否則，它們都將被視為非法金融業(yè)務，并被禁止和打擊。
公告還指出，在登記地點登記的網(wǎng)上貸款機構(gòu)及其分支機構(gòu)，應當及時向市互聯(lián)網(wǎng)整治辦公室報送備案信息，并嚴格遵守《中華人民共和國商務活動管理暫行辦法》。互聯(lián)網(wǎng)借貸信息中介機構(gòu)。”開展業(yè)務時，嚴禁觸碰“ 13條紅線”，不得自籌資金，不對貸方提供擔保或承諾擔保本金和利息，也不得通過以下方式吸引貸方或投資者加入：高價值的激勵措施。
3月21日，《 21世紀經(jīng)濟報道》記者向湖南某地金融辦公室負責人詢問。另一方說：“這是懷化的地方性監(jiān)管行動宜信普惠加盟，湖南其他地區(qū)沒有相關行動。關于懷化注冊地的注冊的聲明有點有趣。但是沒有具體的解釋，它應該不同于在線貸款申請。”
此外，懷化市政府官方網(wǎng)站上有一篇文章稱，該市將于2020年12月29日舉行一次有關P2P網(wǎng)絡借貸風險的專項整治工作會議。市委常委，常務副市長張楊平也公開表示，必須采取堅決措施。我們可以精確地糾正P2P網(wǎng)絡信用的非法行為。
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